Nous prendrons le temps d'échanger ensemble sur les sujets qui vous tiennent à cœur et définirons ensemble vos objectifs.

Il ne s'agit pas d'objectifs purement financiers mais d'objectifs de vie pour lesquels vous avez besoin de mettre toutes les chances de votre côté afin de les atteindre le plus sereinement possible.

Après un travail d'analyse que j'aurai mené en amont, je vous présenterai mes préconisations à l'occasion d'un second rendez-vous. Ces préconisations seront bien entendu personnalisées à votre situation et construites en fonction de vos objectifs, d'où l'importance de notre premier rendez-vous.

Une fois les préconisations validées, mon rôle est de vous proposer et de vous orienter vers les meilleures solutions possibles pour vous permettre de les mettre en application.

Finalement, c'est ça mon métier ! Être en quelque sorte le « médecin de famille » de votre patrimoine.

Personne ne sait précisément ce que la vie lui réserve ni comment évoluera sa situation tant au niveau familial que professionnel.

C'est pour cela que mon rôle est aussi d'être à vos côtés pour adapter le plan de route si nécessaire en vous guidant pas à pas tout au long de notre relation.

J'ai fait le choix de ne facturer aucun honoraire à mes clients.

Ma vocation étant de rendre accessible à tous le conseil en gestion de patrimoine, et ce sans distinction de revenus.

Vous vous demandez donc comment je suis rémunérée.

Je le serai uniquement si vous êtes satisfaits de mes préconisations et qu'une solution est mise en place. Dans ce cas, je serai rémunérée directement par mes partenaires (compagnies d'assurances, promoteurs, sociétés de gestion,...). Ainsi, que vous passiez par moi ou en direct avec le partenaire, les conditions financières seront identiques, la seule différence étant le bénéfice de mes conseils et de mon accompagnement dans le temps.

La logique est simple : plutôt que de disposer uniquement de conseillers salariés, mes partenaires font appel à des conseillers indépendants afin de limiter le poids de la masse salariale dans leur structure de charges.

Nous sommes donc sur un modèle gagnant/gagnant pour l'ensemble des acteurs de la relation : client/partenaire/conseiller.

Le montant actuel de votre patrimoine n'est pas la donnée la plus importante. Ce qui compte ce sont vos objectifs et comment nous allons faire pour les atteindre. Pas de plancher ni de plafond d'intervention.

Notre système éducatif ne nous apprend pas à gérer notre budget et nos finances. Ainsi, lorsque l'on se penche sur les offres bancaires et financières on est vite perdus car ces produits sont nombreux. Il est difficile de comprendre ce qu'ils sont et en quoi ils peuvent nous être utiles.

De plus nous manquons de conseils, les banquiers ne répondent pas toujours à nos questions et les produits proposés ne répondent pas toujours à nos besoins.

Enfin, lorsque nous essayons de nous renseigner sur internet nous sommes noyés sous une masse d'informations parfois même contradictoires

Dans ces conditions, il est difficile d'y voir clair et de prendre les bonnes décisions...

J'ai alors décidé de donner la possibilité au plus grand nombre de comprendre la gestion du budget et du patrimoine de la famille, pour que chacun puisse faire les bons choix et concrétiser ses projets.

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